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又一地要求P2P压降规模 平台未通过行政核查须停业

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    随着专项整治及备案延期,再到2018年8月中旬互金专项整治办下发108条合规检查清单以来,压降规模的要求再被监管部门重提。

    

      12月21日,杭州市互联网金融协会在其官方微信公众号发布《关于积极配合杭州市网络借贷风险处置工作的通知》。杭州市互联网金融协会在通知中称,根据国家和省、市互联网金融风险专项整治要求,为进一步规范杭州市网络借贷行业发展,切实维护广大出借人合法权益,请杭州市行政辖区内的网络借贷信息中介机构严格遵守以下九项要求,积极配合网贷风险处置工作:

    

      1、P2P网贷机构待偿余额不得新增,并按照相关管理部门要求逐步压降。

    

      2、P2P网贷机构出借人人数不得新增,并按照相关管理部门要求逐步减少。

    

      3、P2P网贷机构不得新增违规业务,存量违规业务必须持续下降,于2019年6月前全部结清。

    

      4、P2P网贷机构实际控制人、自然人股东和机构股东的实际控制人,董事、监事、高级管理人员,以及财务、风控、技术等关键岗位负责人不得失联,确保IT运营,资金清算和债权清收等工作正常进行。上述人员如因特殊原因辞职的,须向市、区两级金融管理部门及本协会提前报备,并书面承诺积极配合相关工作P2P网贷机构在中国境内运营中收集和产生的用户信息和重要数据应当在境内存储,并积极配合管理部门使用。

    

      5、P2P网贷机构不得新增分支机构。

    

      6、P2P网贷机构原则上不得变更股东及实际控制人;原则上不得变更注册地和实际经营地,特殊情况需变更的,须向市、区两级金融管理部门及本协会提前报备。

    

      7、已出现兑付风险或拟退出的P2P网贷机构,不得开展新业务,平台要关闭出借用户开户、充值、投标等功能,仅保留还款、提现等功能,直至资金清退完毕。

    

      8、凡是拟退出的P2P网贷机构,不得单方面宣告完成清盘,须完成余额清零、ICP注销、公司注销并经管理部门同意销号后方可完成退出。

    

      9、自始未纳入我市网络借贷整治范围的、在合规检查中未开展自查的、以及提交了自查报告但未通过行政核查的三类机构不得继续开展P2P网贷业务,存量业务必须逐步清退。如继续从事网络借贷业务将依据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》进行处理。

    

    

    

    

      同一天,深圳金融办在其官网转发了12月6日深圳市互联网金融协会发布的P2P十律文件。

    

    

    

    

    

    

      从深圳、杭州两地文件可以看出,发文机构虽是协会,即行业自律组织,但文件所提要求,均有地方金融办的授意,换言之,各辖区网贷机构不论是否为协会会员身份,均应遵守文件相关规定。

    

      在深圳、杭州之前,北京也提出了专项整治期间P2P平台控制规模、降存量的要求。

    

      事实上,P2P压降规模由来已久。早在2017年8月,互联网金融风险专项整治工作领导小组在其下发的《关于落实清理整顿下一阶段工作要求的通知》中第一次明确要求P2P平台在“整改期间业务规模不能增长、存量违规业务逐步压降至零,不得再新增违规业务,并在提交的书面整改报告中,对前述内容做出明确承诺”。

    

      随着专项整治及备案延期,再到2018年8月中旬互金专项整治办下发108条合规检查清单以来,压降规模的要求再被监管部门重提。(完)

    

    ——完——

    

    

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